Okasan Securities: I frontlinjen på Chiba- og Tsu-kontorerne. Sådan forvandler et lokalt forankret serviceselskab ansigtet på et værdipapirfirma.

Har du for nylig hørt et bestemt rygte? At "Okasan Securities har forandret sig". Især dem, der havde et gammeldags, lidt stift indtryk af firmaet, bliver overraskede over forandringen, når de besøger et kontor eller har online-kontakt. Det er især kontorerne i Chiba-området og i Tokai-området, der er i fokus. I dag vil jeg give dig et indblik i stemningen på gulvet og fortælle om "nuet" i Okasan Securities Group's nye, jordnære servicestrategi.

Chiba-kontorets "nu": Ambitionen om at blive bedst i lokalområdet

Lad os starte med Okasan Securities Chiba-kontor, som ligger på 2. sal i Asahi Life Chiba-bygningen langs Chiba Station Hovedgaden, cirka 10 minutters gang fra JR Chiba Station. Hvis du kender stedet, tænker du sikkert "den dér gedigne bygning". Faktisk er dette ikke bare et hvilket som helst kontor. Under ledelse af kontorchef Aoki har de de seneste år sat sig for at blive "lokalområdets bedste værdipapirfirma", og de viser en ret offensiv holdning.

Hvad er der så blevet anderledes? Først og fremmest måden, de møder kunderne på. Før i tiden havde man det indtryk, at "et værdipapirfirma = en høj tærskel at komme ind ad døren". Men sådan er det ikke længere på Chiba-kontoret. De har indrettet gode rådgivningslokaler og skabt et miljø, hvor det er let at søge rådgivning. At de endda giver detaljerede anvisninger til parkeringspladser, er sikkert en særlig opmærksomhed, der passer til bilbyen Chiba. De har også en ordning med tidsbestilling for at undgå ventetid. Det er en fin gestus, der viser en lokal, forankret gæstfrihed.

Nøglepunkt i Tokai-området: Tsu-kontorets rolle

Lad os rette blikket mod vest. I Tsu, der er centrum i Mie-præfekturet, finder vi Okasan Securities Tsu-kontor. Også her spiller de en unik rolle som omdrejningspunkt for lokal formueforvaltning. I et område, der hverken er storby som Nagoya eller decideret landligt, lægger de stor vægt på "samarbejdet med den lokale industri".

Hele Okasan Securities Group's styrke er, at de ikke lader sig rive med i en simpel priskonkurrence om aktiehandelsgebyrer. De bruger god tid på at komme med forslag, der passer til den enkeltes livssituation – lige fra ejeren af en lokal SMV til seniorer, der spekulerer på, hvordan de bedst forvalter deres pensionsmidler. Især i området omkring Tsu-kontoret, hvor tilliden er opbygget gennem mange år, er der ikke så få, der har en konto dér, fordi "mine forældre har også brugt dette kontor i generationer", frem for at det er helt nye kunder. Det er i sig selv et bevis på, at de er en slags "læge, man har som fast læge", der er rodfæstet i lokalsamfundet.

Udviklingen af fusionen mellem "online" og "fysisk"

I nutidens verden kan man selvfølgelig ikke nøjes med kun at mødes fysisk. Også Okasan Online Securities er blevet hurtigt udbredt de seneste år. Især blandt den yngre generation og travle forretningsfolk, værdsættes det, at "man hurtigt kan handle på sin smartphone og samtidig have mulighed for at mødes og tale med en rådgiver på det lokale kontor, hvis man har brug for hjælp".

Faktisk arbejder Okasan Securities Group bevidst på at fusionere denne "online-gennemførte" og "fysiske ansigt-til-ansigt" service. Nøglen til at skabe synergi kan opsummeres i følgende tre punkter:

• Adskillelse af kanaler: Okasan Online Securities tager sig af priskonkurrencen og bekvemmeligheden, mens de fysiske kontorer som Chiba-kontoret og Tsu-kontoret står for den komplekse formuerådgivning.
• Datakoordinering: Et system, hvor rådgiveren ved et kundebesøg straks kan se kundens online-handelshistorik. Dette muliggør smidig rådgivning uden dobbeltarbejde.
• Kompetenceudvikling: De prioriterer en hybrid medarbejderuddannelse, hvor de lærer at bruge digitale værktøjer, men absolut ikke giver afkald på den menneskelige faktor i den fysiske dialog.

Netop fordi denne opdeling fungerer godt, falder kundetilfredsheden for koncernen som helhed ikke. Det store overskud, der gør det muligt at "bruge kanalerne forskelligt", er nok den største attraktion ved denne koncern.

Hvad vi kan forvente af Okasan Securities Group fremover

For nylig hørte vi, at Yokohama-kontoret er flyttet. De flyttede til en ny bygning i Tsuruyamachi for yderligere at udbygge servicen. Uanset om det er Chiba, Tsu eller Yokohama, så er det ikke kun "beliggenheden", der går igen. Hele Okasan Securities Group er i gang med at udvikle sig fra blot at være et sted, "hvor man sætter sine penge", til at blive en "livspartner".

Uanset om du lige er begyndt at tænke på at opbygge en formue, eller du har haft en værdipapirkonto i mange år, er det værd at kigge forbi dit nærmeste kontor eller besøge dem online. For dér finder du det nye ansigt for et værdipapirfirma, der har lagt det stive image bag sig.