Okasan Securities: In prima linea con le filiali di Chiba e Tsu. Come cambia il volto di una società di investimenti con servizi radicati nel territorio.

Ultimamente, non vi sarà capitato di sentir mormorare che "Okasan Securities è cambiata"? Chi aveva in mente l'immagine di una società un po' austera e tradizionale, visitando una filiale o interagendo online, rimane sorpreso da questa trasformazione. A fare più parlare di sé sono in particolare le sedi nell'area di Chiba e in quella del Tōkai. Oggi vogliamo raccontarvi il "presente" della nuova strategia di servizi fortemente ancorata al territorio messa in atto dal Gruppo Okasan Securities, trasmettendovi l'atmosfera che si respira sul campo.

Il "presente" della filiale di Chiba: la determinazione a essere i numeri uno sul territorio

Partiamo dalla filiale di Chiba di Okasan Securities, situata al secondo piano dell'Asahi Life Insurance Chiba Building lungo la strada principale antistante la stazione, a dieci minuti a piedi dalla JR Stazione di Chiba. Chi conosce la zona avrà pensato "quell'edificio elegante". In realtà, non è una filiale qualsiasi. Con a capo il direttore Aoki, negli ultimi anni ha adottato un approccio decisamente proattivo, issando la bandiera di "miglior società di investimenti del territorio".

La differenza principale sta nel "modo di stare al fianco" del cliente. Un tempo si aveva l'impressione che "le società di investimenti fossero difficili da avvicinare". Oggi, la filiale di Chiba è diversa. Ha allestito delle sale consulenza ben attrezzate, creando un ambiente accogliente dove è facile chiedere consigli. Forniscono persino indicazioni dettagliate sui parcheggi, una premura tipica di Chiba, una città fortemente basata sull'uso dell'auto. Inoltre, adottano un sistema di appuntamenti per eliminare i tempi di attesa. Questo è un esempio della meticolosa ospitalità che solo un servizio radicato nel territorio può offrire.

Il fulcro dell'area del Tōkai: il ruolo della filiale di Tsu

Spostiamo ora l'attenzione verso ovest, nella città di Tsu, cuore della prefettura di Mie. Anche la filiale di Tsu di Okasan Securities gioca un ruolo fondamentale per la gestione patrimoniale della zona, distinguendosi per la sua presenza unica. In questa regione, non troppo metropolitana come Nagoya né troppo rurale, il loro punto di forza è la "collaborazione con le realtà imprenditoriali locali".

Il punto di forza dell'intero Gruppo Okasan Securities è quello di non lasciarsi intrappolare nella mera competizione sulle commissioni di negoziazione. Che si tratti di imprenditori di PMI locali o di persone anziane preoccupate per la propria pensione, dedicano il tempo necessario per proporre soluzioni su misura per ogni fase della vita del cliente. Nelle zone intorno alla filiale di Tsu, grazie alla fiducia costruita in tanti anni, non è raro incontrare casi di clientela che "si affida a questa filiale da generazioni", piuttosto che nuovi clienti. Questo è la prova di quanto siano diventati un punto di riferimento radicato nel territorio, una sorta di "medico di famiglia".

L'evoluzione della fusione tra "online" e "fisico"

Ovviamente, nell'era moderna, non ci si può limitare al solo contatto fisico. Negli ultimi anni, anche Okasan Online Securities ha visto crescere rapidamente la sua notorietà. In particolare, i giovani e i professionisti impegnati apprezzano il fatto di "poter fare operazioni rapidamente da smartphone e, in caso di dubbi, poter consultare qualcuno di persona nella filiale più vicina".

Il Gruppo Okasan Securities sta effettivamente perseguendo in modo mirato l'integrazione tra il modello "puramente online" e quello "fisico con contatto diretto". I punti chiave per generare questa sinergia possono essere riassunti in tre aspetti.

• Separazione dei canali: Okasan Online Securities si occupa della competizione sui costi di commissione e della convenienza, mentre le filiali fisiche come quelle di Chiba e Tsu gestiscono le consulenze patrimoniali più complesse.
• Integrazione dei dati: Un sistema che permette al consulente, durante la visita in filiale, di avere subito a disposizione la cronologia delle operazioni effettuate online. Questo consente di offrire una consulenza fluida, senza dover richiedere al cliente informazioni già fornite in precedenza.
• Formazione delle risorse umane: Viene promossa una formazione ibrida per i dipendenti, che siano in grado di padroneggiare gli strumenti digitali senza mai rinunciare alla "capacità relazionale" tipica del contatto fisico.

Proprio grazie a questa efficace separazione dei ruoli, il livello di soddisfazione della clientela del gruppo nel suo insieme non cala. La flessibilità di poter "scegliere il canale più adatto alle proprie esigenze" è probabilmente il maggior punto di forza del gruppo.

Cosa ci si aspetta dal futuro del Gruppo Okasan Securities

Qualche giorno fa, si è parlato anche del trasferimento della filiale di Yokohama. Si è spostata in un nuovo edificio a Tsuruyachō per potenziare ulteriormente i servizi. Che si tratti di Chiba, Tsu o Yokohama, ciò che hanno in comune non è solo la "posizione strategica". L'intero Gruppo Okasan Securities sta cercando di evolversi, passando dall'essere un semplice "posto dove depositare il denaro" a un "partner per la vita".

Sia per chi sta iniziando ora a costruirsi un patrimonio, sia per chi ha avuto a che fare con conti titoli per anni, vale la pena dare un'occhiata alla filiale più vicina o al sito online. Perché lì si trova il nuovo "volto" di una società di investimenti che ha saputo liberarsi della propria austerità.