Okasan Securities: An vorderster Front in den Filialen Chiba und Tsu. Wie ein auf die Region zugeschnittener Service das Bild einer Wertpapierfirma wandelt.

Hat man in letzter Zeit nicht hier und da ein gewisses Gerücht gehört? Dass sich bei Okasan Securities etwas verändert hat. Besonders diejenigen, die früher ein eher konservatives Bild vor Augen hatten, sind überrascht, wenn sie eine Filiale besuchen oder die Online-Kommunikation erleben. Besonders im Raum Chiba und in der Region Tokai sorgen die Standorte für Gesprächsstoff. Heute werfen wir einen Blick auf die „Jetzt“-Zeit der neuen, bodenständigen Servicestrategie der Okasan Securities Group – und vermitteln dabei das echte Gefühl vor Ort.

Das „Jetzt“ in der Filiale Chiba: Der Wille, die Nummer eins in der Region zu sein

Beginnen wir in der Filiale Okasan Securities Chiba. Sie liegt im 2. Stock des Asahi Life Chiba-Gebäudes an der Hauptstraße vor dem Bahnhof Chiba, etwa zehn Minuten zu Fuß vom JR-Bahnhof Chiba entfernt. Wer den Standort kennt, wird denken: „Ach, das ist dieses seriöse Gebäude.“ Doch es handelt sich hier um keine gewöhnliche Filiale. Unter der Leitung von Filialleiter Aoki hat man sich in den letzten Jahren ehrgeizig das Ziel gesetzt, „die führende Wertpapierfirma in der Region“ zu werden.

Was hat sich geändert? Zunächst einmal die Art und Weise, wie man den Kunden begegnet. Früher hatte man oft den Eindruck: „Eine Wertpapierfirma – das ist etwas Unpersönliches und schwer Zugängliches.“ Aber die Filiale Chiba ist heute anders. Gut ausgestattete Beratungsräume schaffen eine angenehme Atmosphäre für Gespräche. Dass man sogar die Parkmöglichkeiten im Detail erklärt, zeugt von der Fürsorge, die in der autoorientierten Region Chiba besonders wichtig ist. Außerdem werden Termine im Voraus vereinbart, um Wartezeiten zu vermeiden. Das ist eine aufmerksame Gastfreundschaft, die nur ein auf die Region zugeschnittener Service bieten kann.

Das Herz der Region Tokai: Die Rolle der Filiale Tsu

Richten wir den Blick nach Westen. In Tsu, dem Zentrum der Präfektur Mie, befindet sich die Okasan Securities Filiale Tsu. Auch sie spielt eine zentrale Rolle in der regionalen Vermögensverwaltung und hat eine besondere Stellung. In dieser Gegend, die nicht so großstädtisch wie Nagoya, aber auch nicht ländlich ist, legen sie großen Wert auf die Zusammenarbeit mit der lokalen Wirtschaft.

Die Stärke der gesamten Okasan Securities Group liegt darin, sich nicht in einem reinen Preiskampf um Aktienprovisionen zu verlieren. Ob es nun Inhaber kleiner und mittelständischer Unternehmen aus der Region oder ältere Menschen sind, die sich Gedanken über ihre Altersvorsorge machen – hier nimmt man sich Zeit, um auf die individuelle Lebensphase jedes Einzelnen einzugehen. Gerade im Umfeld der Filiale Tsu basiert die Arbeit auf einem über Jahre aufgebauten Vertrauen. Daher ist es nicht ungewöhnlich, dass es viele Kunden gibt, die sagen: „Diese Filiale betreut schon meine Eltern seit Generationen.“ Das zeigt, wie sehr sie als vertrauenswürdiger, „hausärztlicher“ Begleiter in der Region verankert ist.

Die fortschreitende Verschmelzung von „Online“ und „Vor-Ort“

Natürlich kommt man heute nicht mehr nur mit persönlichen Gesprächen aus. Die Bedeutung von Okasan Online Securities hat in den letzten Jahren rasant zugenommen. Besonders bei der jüngeren Generation und bei vielbeschäftigten Berufstätigen kommt gut an, dass man „schnell und unkompliziert per Smartphone handeln kann und bei Fragen trotzdem persönlich mit jemandem in der nahe gelegenen Filiale sprechen kann.“

Tatsächlich treibt die Okasan Securities Group die Verschmelzung von „rein digitaler Abwicklung“ und „persönlicher Beratung vor Ort“ sehr bewusst voran. Die drei wichtigsten Punkte, um diese Synergien zu nutzen, lassen sich wie folgt zusammenfassen:

• Klare Kanalaufteilung: Okasan Online Securities übernimmt den wettbewerbsintensiven Bereich der Gebühren und die Bequemlichkeit, während die persönlichen Filialen wie Chiba und Tsu die komplexe Vermögensberatung übernehmen.
• Datenintegration: Ein System, bei dem die Berater vor Ort die Online-Transaktionshistorie der Kunden bei einem Besuch sofort einsehen können. Das ermöglicht eine reibungslose Beratung ohne doppelte Nachfragen.
• Mitarbeiterentwicklung: Es wird ein hybrides Schulungsmodell verfolgt, das den sicheren Umgang mit digitalen Werkzeugen fördert, aber die zwischenmenschliche Kompetenz im persönlichen Gespräch keinesfalls vernachlässigt.

Weil diese Aufteilung der Kanäle so gut funktioniert, sinkt die Kundenzufriedenheit für die Gruppe als Ganzes nicht. Diese Flexibilität, den Kunden die Wahl zu lassen, ist wohl der größte Pluspunkt der Gruppe.

Was wir in Zukunft von der Okasan Securities Group erwarten können

Vor kurzem gab es die Nachricht, dass die Filiale Yokohama umgezogen ist. Sie befindet sich nun in einem neuen Gebäude in Tsuruyamacho und will dort ihren Service weiter ausbauen. Ob in Chiba, Tsu oder Yokohama – die Gemeinsamkeit liegt nicht nur in der Lage. Die Okasan Securities Group als Ganzes strebt eine Weiterentwicklung an, weg von einer reinen „Verwahrstelle für Geld“, hin zu einem „Partner fürs Leben“.

Für alle, die gerade mit der Vermögensbildung beginnen, oder für diejenigen, die schon seit Jahren ein Wertpapierdepot besitzen – es lohnt sich, einen Blick in die nächstgelegene Filiale oder ins Online-Angebot zu werfen. Denn dort findet man das neue „Gesicht“ einer Wertpapierfirma, die mit überholten Formalitäten aufgeräumt hat.